NOTRE CABINET :
Patrimoine et Gestion : disponibilité, accompagnement et personnalisation sont les clefs de la réussite.
Dans le métier de la gestion de patrimoine depuis 2008, les associés P4M Development ont une longue expérience du conseil à la clientèle privée et une expertise reconnue par plus de 150 clients fidèles.
Chaque conseiller possède le statut de CIF permettant ainsi de jouir d’un panel de solutions très large.
Notre professionnalisme, notre indépendance et nos accords avec de nombreuses sociétés partenaires, nous permettent de vous fournir un service de qualité et d’optimiser votre situation actuelle. La force réelle de notre entreprise réside dans la volonté de privilégier la relation humaine..
L’écoute et le suivi sont de rigueur afin de vous accompagner tout au long de votre vie et des projets qui vous tiendront à cœur.
P4M Development est une société indépendante. Nous sommes à-même de choisir les solutions les plus pertinentes pour nos clients grâce à notre architecture ouverte.
Le but étant d’avoir un regard expérimenté et suffisamment de recul afin de vous proposer le meilleur des différentes solutions existantes.
NOS MOTIVATIONS :
EXPERTISETRANSPARENCEPÉDAGOGIESERVICE POUR TOUS
Nos secteurs d’expertises
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SERVICE CIVIL
Organisation du patrimoine
Transmission du patrimoine
EXPERTISE FINANCIÈRE
Placements
Prévoyance
Épargne salariale
EXPERTISE IMMOBILIÈRE
Conseils
Investissements
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SERVICE FISCAL
Comprendre
Accompagner
Optimiser
À qui s’adresse t’on ?
LES PARTICULIERS
Bénéficier de conseils judicieux pour des placements rentables.
• Fiscal
• Civil
• Financier
• Immobilier
• Placement
• Patrimoine et Gestion
LES ENTREPRISES
Le bien-être financier du chef d’entreprise et de ses salariés.
• Épargne salariale
• Retraite
• Assurance
• Prévoyance
• Optimisation du statut du dirigeant
• Patrimoine et Gestion
Notre approche du métier
Vos attentes sont atypiques, uniques et personnelles. Elles méritent toute notre attention. Notre démarche globale de conseil en patrimoine se décompose en plusieurs étapes, pour prendre en compte tous les aspects de votre patrimoine.
1- LA RENCONTRE
Le premier échange
Ensemble, nous convenons d’une date de rendez-vous, durant lequel nous définissons les objectifs et analysons votre situation patrimoniale et fiscale. Au cours de ce premier entretien, nous vous présentons notre méthode de travail et nous précisons avec vous vos attentes. Nous définissons notre action à vos côtés tant sur le plan technique que sur les résultats recherchés dans le temps.
2- VOUS INFORMER
Rendez-vous personnalisé
Fort d’un accord qui se traduit par une lettre de mission, nous procédons ensuite par plusieurs entretiens. La lettre de mission a pour objet de confirmer nos entretiens et de contractualiser les conditions de nos prestations à partir de notre compréhension de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux.
3- SE CONNAITRE
Audit
Lors de notre échange, nous vous soumettons un recueil d’informations qui comporte des questionnaires (patrimonial, profil de risques…). Ce document nous permet de s’enquérir de vos exigences, de vos besoins, de votre situation financière et de vos objectifs. C’est un moment privilégié et important où nous nous interrogeons ensemble, nous échangeons, et faisons parfois la part des choses. À travers un questionnaire ludique, nous constituons également votre profil, concernant votre besoin de sécurité et la connaissance de votre environnement financier.
4- VOUS AIGUILLER
Bilan
À la suite, nous établissons un bilan patrimonial. Il est le constat objectif qui organise vos données, qui classe, calcule. C’est une photographie à un instant « t » de votre situation avec la mise en évidence des résultats phares en termes de fiscalité, de revenu, de sécurité, de répartition familiale… Ce bilan est le reflet de votre patrimoine, il nous sert de base de travail pour effectuer votre diagnostic.
5- LE CONSEIL
Optimisation de votre situation
À partir des objectifs que nous nous sommes fixés ensemble, nous pointons du doigt les dysfonctionnements, les écarts et le chemin à parcourir. Nous analysons la structure de l’existant, et nous définissons le rapport de mission. Ce compte rendu définit des orientations stratégiques et des préconisations pour atteindre vos objectifs dans le respect de votre profil.
6- L’ACCOMPAGNEMENT
Étude de vos problématiques
L’équipe P4M Development met en oeuvre la stratégie retenue parmi une sélection d’offres précédemment proposées. Nous étudions différentes solutions sélectionnées auprès de nos partenaires pour réaliser vos objectifs. Si votre demande le justifie, nous pouvons avoir recours à des experts, des avocats spécialisés, des notaires, des experts comptables…
Notre équipe à Lyon
Bénéficiant d’une expérience de plus de 23 ans dans la gestion privée et la gestion d’actifs, ma priorité est de vous mener vers la réalisation de vos projets.
Mes spécialités :
• Gestion Privée / Gestion de Fortune
• Développement Commercial
• Animation & Développement de réseaux transverses et réseaux propriétaires.
• Management d’équipes Gestion Privée
Fort d’une expérience dans le conseil financier depuis 2013, j’aime être pour mes clients la personne sur qui compter pour gérer leur patrimoine.
Mes spécialités :
• Conseil Patrimonial
• Conseil Immobilier
• Développement Commercial
• Allocation d’actifs
