Avant de rentrer dans les détails de la gestion d’un patrimoine, il est important de savoir : qu’est-ce qu’un patrimoine ?

Le patrimoine représente l’ensemble des biens qui appartient à une personne physique (individu ou famille) ou morale (entreprise).

Cette personne physique ou morale a donc la possibilité de faire valoir un titre de propriété ou un droit qui peut être vendu ou donné. Même si l’héritage en demeure fréquemment une source, un patrimoine se constitue aussi avec les biens que l’on acquiert soi-même.

Le patrimoine est constitué de trois critères : les biens, les dettes et les obligations.

Pour augmenter son patrimoine, nous optons bien souvent pour l’achat d’un bien, dit d’une dette, tandis qu’une obligation, elle, concernera par exemple le versement d’une pension alimentaire en cas de divorce.

Nous sommes confrontés à un patrimoine brut (égal aux biens possédés) et un patrimoine net (véritable richesse de la personne à un moment donné).

C’est-à-dire :

  • le patrimoine brut est égal aux actifs + droits
  • le patrimoine net est égal aux actifs + droits – les dettes + devoirs

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

Comment définir avec précision la gestion de patrimoine ? Le secteur est large et regroupe diverses activités.

Pour tâcher de faire court, la gestion de patrimoine est un processus permettant que les biens d’une personne ou d’une entreprise soient évalués afin d’optimiser leur usage.

Le conseiller en gestion de patrimoine intervient auprès d’établissements spécialisés afin de rechercher des solutions d’investissements financiers et immobiliers pour ses clients.

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel du droit patrimonial et fiscal.

Son activité ne repose pas que sur du conseil, il est amené à assister son client dans la gestion de ses biens. Tout un suivi peut être appliqué : création, développement, gestion, transmission…

L’évaluation de ces biens et la partie administrative seront traitées par le gérant de patrimoine. Le conseiller patrimonial peut également orienter vers des placements, et en négocier les conditions avec les organismes concernés. Un gestionnaire de patrimoine est toujours à jour des actualités économiques et financières, aussi bien à l’échelle nationale qu’internationale.

L’activité d’un gestionnaire de patrimoine

Chaque attente est unique et personnelle, et mérite donc toute l’attention d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Pour prendre en compte tous les aspects du patrimoine du client, la démarche globale d’un conseil en patrimoine se décompose en plusieurs étapes.

  • La première est le bilan patrimonial. Il s’agit d’évaluer le patrimoine de la personne qui souhaite sous-traiter la gestion de son patrimoine.
  • La deuxième est d’établir le profil de la personne qui confie son patrimoine.
  • Enfin la troisième consiste à gérer/placer ce capital en fonction du profil du patrimoine et de la personne.

À savoir, chaque étape prend en compte des critères bien précis et établis en amont.

Que vous fassiez appel à un gérant de patrimoine de façon ponctuelle ou pour un suivi plus régulier, cela nécessite des connaissances pointues.

Avec votre conseiller patrimonial, faites-en sorte de hiérarchiser vos objectifs patrimoniaux en fonction des caractéristiques propre à votre situation.

Quand est-on concerné par la gestion de patrimoine ?

Aucuns critères officiels ne sont demandés pour être conseiller par un expert de la gestion de patrimoine.

Dès qu’un projet de vie se met en place, une problématique patrimoniale s’en suit.

Par exemple : préparer sa retraite, obtenir des revenus complémentaires, préparer sa succession, financer la scolarité des enfants, gérer sa trésorerie, transmettre son patrimoine…

Tous ces critères peuvent demander une expertise technique et un suivi rigoureux de votre situation dans le temps. L’appui d’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant peut être nécessaire et bénéfique.

Au final tout le monde est, à un moment donné, concerné par la gestion de son patrimoine. Mais dans la pratique c’est votre surface financière qui va déterminer si vous êtes éligible ou non à un service de gestion de patrimoine.

 

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Vous êtes à la recherche d’une personne capable de gérer et optimiser vos finances, votre patrimoine et vos investissements ? Vous souhaitez un suivi sur le long terme ? Proximité, disponibilité, stabilité et pérennité ?

Faire appel à un conseiller patrimonial, vous donne l’accès une disponibilité totale et une relation personnalisée pour chaque projet.

Gérant patrimoine, un bilan patrimonial sur-mesure et sans engagement

Faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine permet d’être accompagné par un professionnel possédant des connaissances en matière juridique, fiscale, financière et sociale.

Le gérant patrimoine détient les compétences nécessaires pour effectuer une analyse globale et rigoureuse de votre situation, et d’établir un bilan patrimonial sur-mesure et sans engagement.

Le bilan patrimonial peut être comparé à un examen approfondi de votre situation personnelle, familiale et/ou professionnelle. Constituer un bilan patrimonial permet de poser le bon diagnostic et d’appliquer des solutions efficaces et performantes.
Car une fois que le gérant patrimoine dispose de toutes les données réelles en main, il est alors plus évident de vous lancer dans un projet.

Conseiller patrimonial, une stratégie fiscale établie en sécurité

Le conseiller patrimonial consiste à assister, conseiller et guider afin de permettre aux particuliers et entreprises d’avoir un patrimoine pérenne.

Le conseiller patrimonial est donc en mesure de vous apporter des réponses sur mesure selon vos besoins. À partir des objectifs que vous vous êtes fixés ensemble, le conseiller patrimonial pointe du doigt les dysfonctionnements, les écarts et le chemin à parcourir.

Le conseiller patrimonial analyse la structure de l’existant et défini le rapport de mission.

Cette analyse permet de définir les orientations stratégiques et les préconisations à suivre pour atteindre vos objectifs. Le tout pour une stratégie fiscale établie en sécurité !

Conclusion

Lorsque l’on s’interroge sur son avenir et l’avenir de ses proches, il est nécessaire d’anticiper et de mettre en place des solutions répondant à ces préoccupations.
Que vous soyez actifs, retraité, salarié, chef d’entreprise, parent, marié ou non, la vie réserve parfois des surprises, qu’il vaut mieux prévoir. Dans ce contexte, quoi de plus judicieux de faire appel à un professionnel indépendant ?

Le conseiller en gestion de patrimoine saura vous guider, vous accompagner et vous éclairer sur le plan personnel et professionnel. En somme il vous aidera à gérer votre argent et vos biens.

Toutefois, il est fortement recommandé de connaître la globalité de son patrimoine afin d’assurer une meilleure gestion de celui-ci, selon ses propres motivations, ses besoins et ses contraintes.

 

Et vous, faites-vous appel à quelqu’un pour gérer votre patrimoine ?

Prendre un rendez-vous

Avant de rentrer dans les détails de la gestion d’un patrimoine, il est important de savoir : qu’est-ce qu’un patrimoine ?

Le patrimoine représente l’ensemble des biens qui appartient à une personne physique (individu ou famille) ou morale (entreprise).

Cette personne physique ou morale a donc la possibilité de faire valoir un titre de propriété ou un droit qui peut être vendu ou donné. Même si l’héritage en demeure fréquemment une source, un patrimoine se constitue aussi avec les biens que l’on acquiert soi-même.

Le patrimoine est constitué de trois critères : les biens, les dettes et les obligations.

Pour augmenter son patrimoine, nous optons bien souvent pour l’achat d’un bien, dit d’une dette, tandis qu’une obligation, elle, concernera par exemple le versement d’une pension alimentaire en cas de divorce.

Nous sommes confrontés à un patrimoine brut (égal aux biens possédés) et un patrimoine net (véritable richesse de la personne à un moment donné).

C’est-à-dire :

  • le patrimoine brut est égal aux actifs + droits
  • le patrimoine net est égal aux actifs + droits – les dettes + devoirs

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

Comment définir avec précision la gestion de patrimoine ? Le secteur est large et regroupe diverses activités.

Pour tâcher de faire court, la gestion de patrimoine est un processus permettant que les biens d’une personne ou d’une entreprise soient évalués afin d’optimiser leur usage.

Le conseiller en gestion de patrimoine intervient auprès d’établissements spécialisés afin de rechercher des solutions d’investissements financiers et immobiliers pour ses clients.

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel du droit patrimonial et fiscal.

Son activité ne repose pas que sur du conseil, il est amené à assister son client dans la gestion de ses biens. Tout un suivi peut être appliqué : création, développement, gestion, transmission…

L’évaluation de ces biens et la partie administrative seront traitées par le gérant de patrimoine. Le conseiller patrimonial peut également orienter vers des placements, et en négocier les conditions avec les organismes concernés. Un gestionnaire de patrimoine est toujours à jour des actualités économiques et financières, aussi bien à l’échelle nationale qu’internationale.

L’activité d’un gestionnaire de patrimoine

Chaque attente est unique et personnelle, et mérite donc toute l’attention d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Pour prendre en compte tous les aspects du patrimoine du client, la démarche globale d’un conseil en patrimoine se décompose en plusieurs étapes.

  • La première est le bilan patrimonial. Il s’agit d’évaluer le patrimoine de la personne qui souhaite sous-traiter la gestion de son patrimoine.
  • La deuxième est d’établir le profil de la personne qui confie son patrimoine.
  • Enfin la troisième consiste à gérer/placer ce capital en fonction du profil du patrimoine et de la personne.

À savoir, chaque étape prend en compte des critères bien précis et établis en amont.

Que vous fassiez appel à un gérant de patrimoine de façon ponctuelle ou pour un suivi plus régulier, cela nécessite des connaissances pointues.

Avec votre conseiller patrimonial, faites-en sorte de hiérarchiser vos objectifs patrimoniaux en fonction des caractéristiques propre à votre situation.

Quand est-on concerné par la gestion de patrimoine ?

Aucuns critères officiels ne sont demandés pour être conseiller par un expert de la gestion de patrimoine.

Dès qu’un projet de vie se met en place, une problématique patrimoniale s’en suit.

Par exemple : préparer sa retraite, obtenir des revenus complémentaires, préparer sa succession, financer la scolarité des enfants, gérer sa trésorerie, transmettre son patrimoine…

Tous ces critères peuvent demander une expertise technique et un suivi rigoureux de votre situation dans le temps. L’appui d’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant peut être nécessaire et bénéfique.

Au final tout le monde est, à un moment donné, concerné par la gestion de son patrimoine. Mais dans la pratique c’est votre surface financière qui va déterminer si vous êtes éligible ou non à un service de gestion de patrimoine.

 

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Vous êtes à la recherche d’une personne capable de gérer et optimiser vos finances, votre patrimoine et vos investissements ? Vous souhaitez un suivi sur le long terme ? Proximité, disponibilité, stabilité et pérennité ?

Faire appel à un conseiller patrimonial, vous donne l’accès une disponibilité totale et une relation personnalisée pour chaque projet.

Gérant patrimoine, un bilan patrimonial sur-mesure et sans engagement

Faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine permet d’être accompagné par un professionnel possédant des connaissances en matière juridique, fiscale, financière et sociale.

Le gérant patrimoine détient les compétences nécessaires pour effectuer une analyse globale et rigoureuse de votre situation, et d’établir un bilan patrimonial sur-mesure et sans engagement.

Le bilan patrimonial peut être comparé à un examen approfondi de votre situation personnelle, familiale et/ou professionnelle. Constituer un bilan patrimonial permet de poser le bon diagnostic et d’appliquer des solutions efficaces et performantes.
Car une fois que le gérant patrimoine dispose de toutes les données réelles en main, il est alors plus évident de vous lancer dans un projet.

Conseiller patrimonial, une stratégie fiscale établie en sécurité

Le conseiller patrimonial consiste à assister, conseiller et guider afin de permettre aux particuliers et entreprises d’avoir un patrimoine pérenne.

Le conseiller patrimonial est donc en mesure de vous apporter des réponses sur mesure selon vos besoins. À partir des objectifs que vous vous êtes fixés ensemble, le conseiller patrimonial pointe du doigt les dysfonctionnements, les écarts et le chemin à parcourir.

Le conseiller patrimonial analyse la structure de l’existant et défini le rapport de mission.

Cette analyse permet de définir les orientations stratégiques et les préconisations à suivre pour atteindre vos objectifs. Le tout pour une stratégie fiscale établie en sécurité !

Conclusion

Lorsque l’on s’interroge sur son avenir et l’avenir de ses proches, il est nécessaire d’anticiper et de mettre en place des solutions répondant à ces préoccupations.
Que vous soyez actifs, retraité, salarié, chef d’entreprise, parent, marié ou non, la vie réserve parfois des surprises, qu’il vaut mieux prévoir. Dans ce contexte, quoi de plus judicieux de faire appel à un professionnel indépendant ?

Le conseiller en gestion de patrimoine saura vous guider, vous accompagner et vous éclairer sur le plan personnel et professionnel. En somme il vous aidera à gérer votre argent et vos biens.

Toutefois, il est fortement recommandé de connaître la globalité de son patrimoine afin d’assurer une meilleure gestion de celui-ci, selon ses propres motivations, ses besoins et ses contraintes.

 

Et vous, faites-vous appel à quelqu’un pour gérer votre patrimoine ?

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